Турция повысила пороги идентификации клиентов для борьбы с отмыванием денег

Официальная газета Турции опубликовала поправки к регламенту о мерах по предотвращению финансирования терроризма и легализации преступных доходов. Документ пересматривает обязательства финансовых институтов по идентификации клиентов, устанавливая новые денежные пороги и цифровые методы верификации.

Новые лимиты для наличных операций

Порог обязательной идентификации личности при операциях с наличными, иностранной валютой и ювелирными изделиями увеличен вдвое — с 185 тысяч до 370 тысяч турецких лир. Если сумма одной транзакции или совокупный объем нескольких связанных между собой операций достигает или превышает 370 тысяч лир, финансовые организации обязаны собрать и проверить данные клиента, а также лица, действующего от его имени.

Регламент также требует принятия необходимых мер для определения фактического бенефициара операции. Изменения касаются широкого круга участников рынка: банков, компаний в сфере финансирования и факторинга, организаций на рынке капитала, управляющих портфелями компаний, а также эмитентов электронных денег и платежных учреждений.

Электронные переводы и цифровая верификация

Для электронных переводов, цифровой идентификации и применения упрощенных мер контроля денежный порог был повышен с 15 тысяч до 30 тысяч лир. Это решение призвано адаптировать требования к объему цифровых транзакций.

Ключевым нововведением стало разрешение использовать одноразовый код подтверждения (SMS OTP), отправляемый на ранее верифицированный номер мобильного телефона клиента, для проведения идентификации через интернет и мобильные каналы. При использовании данного метода верификации требование об обязательном получении образца подписи клиента упраздняется.