Саудовская Аравия ужесточила правила декларирования золота и ювелирных изделий при въезде и выезде

В Саудовской Аравии введена новая редакция исполнительного регламента по борьбе с отмыванием денег, предусматривающая усиление контроля и обязательное декларирование при пересечении границы страны.

Согласно обновленным правилам, все путешественники, ввозящие или вывозящие слитки золота, драгоценные металлы, камни или ювелирные изделия, чья стоимость превышает 40 тысяч саудовских риялов, обязаны подавать письменную таможенную декларацию с приложением счета-фактуры, подтверждающего стоимость.

В случае выявления товаров коммерческого характера к ним применяются положения Единого таможенного кодекса. Кроме того, орган по вопросам закята, налогов и таможни получил полномочия задерживать не заявленные или подозрительные денежные средства и металлы до 72 часов с последующей передачей дел, связанных с подозрениями в отмывании денег, компетентным органам.

В регламенте предусмотрены финансовые санкции в размере от 10% до 25% от стоимости изъятых предметов при первом нарушении и до 50% при повторных случаях, а также передача подозрительных дел в уголовные органы.

Документ внедряет риск-ориентированный подход, обязывая финансовые учреждения, а также предприятия и профессионалов нефинансового сектора регулярно проводить оценку рисков отмывания денег с учетом клиентов, продуктов, стран и каналов взаимодействия.

Особое внимание уделено должной проверке клиентов, включая идентификацию личности и выгодоприобретателя до начала деловых отношений, а также определению конечного владельца с долей владения или контроля в 25% и более, с обязательным мониторингом и возможностью отказа в операциях при невозможности подтверждения данных.

В части денежных переводов новые правила требуют предоставления полной информации о отправителе и получателе, запрещают операции без необходимых данных и предусматривают обязательное немедленное уведомление о подозрительных транзакциях с обеспечением правовой защиты информаторов.

Финансовая разведка получила расширенные полномочия, включая анализ сообщений, запрос информации и приостановку подозрительных операций сроком до семи рабочих дней, что направлено на повышение эффективности финансового контроля и защиту экономической системы.