Американские санкции и подозрительные переводы: что скрывает дело «Экспортного банка Ирана» в Ливане?

Правительственный источник сообщил газете «Аль-Джумхурия», что «решение Центрального банка Ливана об отзыве лицензии, выданной банку «Садарат Иран» (Экспортный банк Ирана), является ключевым шагом в процессе устранения рисков, угрожающих ливанскому финансовому сектору, особенно тех, которые связаны с иранскими сетями финансирования и «Хезболлой». Он подтвердил, что на финансовом и надзорном уровнях изучаются дополнительные меры для принятия соответствующих решений согласно юридическим процедурам, что позволит достичь поставленных целей без провоцирования дополнительной эскалации внутри Ливана».

Источник уточнил, что «решение было принято в контексте растущего американского давления на Бейрут с целью предпринять практические шаги против каналов финансирования, связанных с Ираном и «Хезболлой». В этом контексте источник указал на встречу, состоявшуюся в прошлом месяце между ливанской и американской администрациями, где американская сторона настояла на необходимости нейтрализации иранских финансовых сетей и сетей, связанных с партией. Согласно информации, во время встречи американская сторона потребовала закрыть банк «Садарат Иран» и отозвать его лицензию, что впоследствии было подтверждено решением Центрального банка Ливана, чтобы защитить ливанский банковский сектор от рисков, связанных с санкциями».

Источник отметил, что работа с этим делом не ограничивается только решением об отзыве лицензии, но включает завершение необходимых надзорных и юридических процедур для определения судьбы банка, его филиалов и активов. Он указал, что Высший банковский совет, отвечающий за рассмотрение банковских нарушений и контроль за выполнением соответствующих решений, играет ключевую роль на данном этапе. По имеющимся данным, решение об отзыве лицензии было официально уведомлено банку и совету на фоне сообщений о повторяющихся регуляторных нарушениях, хотя их характер не был объявлен подробно или окончательно закрыты ли филиалы и преследуются ли связанные с ним нелегальные структуры.

Это дело приобретает дополнительное значение с учетом истории и деятельности банка в Ливане. Банк «Садарат» вышел на ливанский рынок в 1962 году, выбрав район Аль-Джнах в Бейруте своим главным офисом, имея пять филиалов в Эль-Гобейри, Баальбеке, Фардане, Бурдж аль-Бараджне и Сидоне, с числом сотрудников от 55 до 70 человек и капиталом, не превышающим 1% от общего банковского капитала Ливана. При этом Ассоциация банков приостановила членство банка в 2014 году. Источник считает, что эти данные позволяют рассматривать дело с точки зрения защиты финансовой системы и соблюдения нормативных правил, при этом необходимо тщательно анализировать правовые и практические последствия любого последующего шага.

Опасения США относительно этого банка основаны на санкциях, введенных еще в 2006 году, когда Министерство финансов США обвинило его в содействии ежегодным переводам из Ирана на сотни миллионов долларов в пользу «Хезболлы» и других организаций, классифицированных как террористические, среди которых наиболее заметна палестинское движение «Хамас». В 2007 году министерство раскрыло, что банк перевел сумму в 50 миллионов долларов через свой филиал в Лондоне в филиал в Бейруте из Центрального банка Ирана в период с 2001 по 2006 год в пользу фиктивных компаний, связанных с «Хезболлой». Кроме того, утечка документов ассоциации «Аль-Кирд аль-Хасан» в 2020 году показала восемь записей, связанных со счетами банка: четыре в ливанских фунтах и четыре в долларах, с указанием на то, что эти счета и платежи перешли в нелегальный статус после введения санкций. Среди прочего были отмечены переводы организации, связанной с «Хезболлой», под видом финансирования больницы в южном городе, а также другие переводы через бизнесменов, связанных с партией, для финансирования незаконной коммерческой деятельности, помимо перехода к валютным операциям и спекуляциям на ливанском фунте на черном рынке в условиях экономического и финансового кризиса, начавшегося в 2019 году.

В заключение источник подчеркнул, что государство продолжает работу по устранению пробелов, которыми могут воспользоваться сети нелегального финансирования, однако следующие шаги подлежат тщательному изучению с учетом требований закона и избегания любых дополнительных последствий в сфере безопасности или политики.