Le GAFI retire Monaco, la Bulgarie, la RDC et la Côte d'Ivoire de sa liste grise

Le « Groupe d'action financière » (GAFI), chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent, a annoncé vendredi qu'il retirait Monaco et trois autres pays de sa « liste grise », deux ans après l'inscription de la principauté parmi les territoires nécessitant une surveillance renforcée.

L'organisation a indiqué, à l'issue d'une assemblée plénière, avoir également radié la Bulgarie, la République démocratique du Congo et la Côte d'Ivoire de cette liste.

Elle a ajouté que ces pays avaient accompli les plans d'action qu'ils s'étaient engagés à mettre en œuvre, « et ne seront donc plus soumis au processus de surveillance renforcée », selon l'AFP.

Basé à Paris, le GAFI supervise la mise en œuvre par plus de 200 pays des normes internationales visant à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Les pays inscrits sur la « liste grise » sont classés comme souffrant de « lacunes stratégiques » dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tout en coopérant avec le GAFI pour remédier à ces problèmes.

La principauté de Monaco, dont la population est inférieure à 40 000 habitants, est une destination prisée des riches et des célébrités grâce à son régime fiscal dépourvu d'impôt sur le revenu ou sur la fortune.

Le GAFI a souligné que Monaco avait réalisé « des progrès significatifs » dans le renforcement de l'efficacité de ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le ministre d'État de Monaco, Christophe Mirmand, a déclaré : « Cette décision reconnaît plus de deux années de travail concret, rigoureux et coordonné mené par toutes les autorités et administrations de l'État. »

Mirmand a ajouté, dans un communiqué : « Nous ne considérons pas cela comme la ligne d'arrivée ; l'important est désormais ce que Monaco offrira à long terme. »

Le GAFI avait exhorté la principauté méditerranéenne à faciliter le travail des enquêteurs et des procureurs et à augmenter les saisies de biens soupçonnés de provenir d'activités criminelles.

Il avait appelé à une coopération plus efficace dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi qu'à ce que les responsables de la principauté envoient davantage de demandes d'identification et de saisie des avoirs criminels à l'étranger.

Dans ce contexte, Monaco a introduit le crime de « blanchiment présumé » afin de faciliter les poursuites concernant les fonds suspects.

Selon les autorités monégasques, plusieurs dizaines d'enquêtes liées au blanchiment d'argent ont été ouvertes en 2025, tandis que le nombre de condamnations est passé de 3 en 2021 à 28 en 2025.

De son côté, la Bulgarie, qui avait été inscrite sur la « liste grise » en 2023, a accueilli favorablement sa radiation.

Le Premier ministre Roumen Radev a déclaré, dans un communiqué, que cette évolution « signifie renforcer la confiance dans notre pays, attirer davantage d'investissements et créer plus d'emplois », ajoutant que cela facilitera également les transferts financiers internationaux de la Bulgarie.

La République démocratique du Congo a été inscrite sur la « liste grise » en 2022, tandis que la Côte d'Ivoire y figurait depuis 2024.

Avec le retrait de ces quatre pays, il reste 18 pays et territoires sur la « liste grise » du GAFI, dont la Bosnie-Herzégovine, la Bolivie, l'Irak, la Syrie, le Yémen et les Îles Vierges britanniques.

Quant à la « liste noire » du GAFI, qui regroupe les pays à haut risque en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, elle comprend actuellement l'Iran, la Birmanie et la Corée du Nord.