Sanctions américaines et transferts suspects : que cache le dossier de la banque « Export Iran » au Liban ?

Une source gouvernementale a révélé à Al-Joumhouria que « la décision de la Banque du Liban d'annuler la licence accordée à la banque « Export Iran » constitue une étape fondamentale dans le processus de traitement des risques qui menacent le secteur financier libanais, en particulier ceux liés aux réseaux de financement iraniens et au « Hezbollah ». Elle a confirmé que des mesures supplémentaires sont à l'étude aux niveaux financier et réglementaire, en préparation de décisions appropriées conformément aux procédures légales, afin d'atteindre les objectifs requis sans provoquer d'escalade supplémentaire sur la scène intérieure libanaise ».

La source a précisé que « cette décision s'inscrit dans un contexte de pressions américaines croissantes exercées sur Beyrouth pour prendre des mesures concrètes face aux canaux de financement liés à l'Iran et au « Hezbollah ». Dans ce cadre, elle a mentionné la réunion tenue le mois dernier entre les administrations libanaise et américaine, au cours de laquelle la partie américaine a insisté sur la nécessité de démanteler les réseaux financiers iraniens et ceux liés au parti. Les informations indiquent que la partie américaine a demandé lors de cette réunion la fermeture de la banque « Export Iran » et le retrait de sa licence, ce qui a été confirmé par la suite par la décision de la Banque du Liban, dans le but de protéger le secteur bancaire libanais contre les risques liés aux sanctions ».

La source a souligné que le traitement de ce dossier ne se limite pas à la décision de retirer la licence, mais inclut l'achèvement des mesures réglementaires et juridiques nécessaires pour déterminer le sort de la banque, de ses succursales et de ses actifs. Elle a indiqué que la Haute Commission bancaire, chargée d'examiner les infractions bancaires et de suivre l'exécution des décisions connexes, joue un rôle essentiel à cette étape. Des informations ont fait état du fait que la décision de retrait de la licence a été officiellement notifiée à la banque et à la commission, alors qu'il est question d'infractions organisationnelles répétées, sans que leur nature soit annoncée en détail ni que la fermeture définitive de ses succursales ou la poursuite des institutions illégales associées soient confirmées.

Ce dossier revêt une importance accrue compte tenu de l'historique et de l'activité de la banque au Liban. La banque « Export » est entrée sur le marché libanais en 1962, avec son siège principal situé dans le quartier Al-Jnaah à Beyrouth, ainsi que cinq succursales à Ghobeiry, Baalbek, Verdun, Bourj el-Barajneh et Saïda, employant entre 55 et 70 personnes, avec un capital ne dépassant pas 1 % du capital bancaire total au Liban. L'Association des banques avait suspendu son adhésion en 2014. La source estime que ces données permettent d'aborder le dossier sous l'angle de la protection du système financier et de la conformité aux règles prudentielles, tout en nécessitant un examen attentif des conséquences juridiques et pratiques de toute étape ultérieure.

Les craintes américaines concernant cette banque reposent sur des sanctions datant de 2006, lorsque le département du Trésor américain l'a accusée de faciliter des transferts iraniens de plusieurs centaines de millions de dollars par an vers le « Hezbollah » et d'autres entités classées comme terroristes, notamment le mouvement « Hamas ». En 2007, le département a révélé que la banque avait transféré, entre 2001 et 2006, 50 millions de dollars de la Banque centrale iranienne via sa succursale de Londres vers sa succursale de Beyrouth, au profit d'entités écrans liées au « Hezbollah ». De plus, des documents divulgués de l'association « Al-Qard Al-Hassan » en 2020 ont montré huit écritures comptables liées aux comptes de la banque, quatre en livres libanaises et quatre en dollars, avec des indications que ces comptes et paiements étaient passés dans un cadre illégal après les sanctions. Parmi celles-ci figurent des transferts à une association liée au « Hezbollah » sous couvert de financement d'un hôpital dans une ville du sud, ainsi que d'autres transferts via des hommes d'affaires liés au parti pour financer des activités commerciales illicites, sans oublier le virage vers les opérations de change et la spéculation sur la livre libanaise sur le marché noir dans le contexte de la crise économique et financière débutée en 2019.

La source a conclu en affirmant que l'État poursuit le traitement des failles susceptibles d'être exploitées par les réseaux de financement illicite, mais que les prochaines étapes font l'objet d'une étude minutieuse respectant les exigences légales et évitant toute répercussion sécuritaire ou politique supplémentaire.